Formation Conseil en gestion de patrimoine
Nos formations en conseil en gestion de patrimoine transforment la capacité opérationnelle des professionnels issus du secteur bancaire, financier et assurantiel à servir leurs clients avec excellence. En acquérant une expertise complète couvrant la planification patrimoniale, la diversification d'actifs, l'optimisation fiscale, la gestion des risques et l'allocation d'investissements, les participants développent une compétence holistique et différenciante. Nos programmes permettent d'acquérir les méthodes concrètes pour diagnostiquer précisément la situation patrimoniale de chaque client, structurer des stratégies sur mesure et délivrer des solutions directement alignées sur leurs objectifs spécifiques.
Sur le plan opérationnel, nos formations accélèrent la capacité des conseillers à maîtriser des outils performants, à intégrer les stratégies de placement les plus actuelles et à naviguer avec assurance dans l'environnement réglementaire complexe. Cette progression directe dans les compétences génère un impact mesurable : amélioration de la qualité des recommandations, renforcement de la confiance client, et fidélisation accrue à travers un accompagnement véritablement expert.
Au-delà de l'excellence de service, nos formations déploient des bénéfices commerciaux tangibles. Les participants renforcent leur positionnement professionnel, augmentent leur performance et leur capacité à convertir et retenir une clientèle exigeante. En se positionnant comme véritables experts en gestion de patrimoine, les conseillers répondent aux attentes croissantes des clients fortunés, anticipent les transformations du marché et sécurisent leur conformité réglementaire. Le résultat : une augmentation substantielle de la satisfaction client, une meilleure rentabilité et une légitimité affirmée dans leur domaine de spécialisation.
Formations Conseil en gestion de patrimoine personnalisées éligibles à prise en charge OPCO, France Travail, Région et autres financements publics. Accessible aux entreprises comme aux particuliers, et peut être intégralement financée. Majoritairement utilisées en format intra-entreprise sur mesure pour salariés et travailleurs non-salariés.
Sélectionnez un des produits ci-dessous ou tapez votre mot clé pour obtenir votre formation Conseil en gestion de patrimoine sur mesure
Nos formations conçues pour vous
Concevoir des plans d'épargne personnalisés
Niveau 1 Débutant
Apprenez à créer des stratégies d'épargne sur-mesure adaptées à vos clients.
Repenser les stratégies fiscales
Niveau 2.1 Intermédiaire
Repensez les stratégies fiscales pour repartir sur des bases solides.
Revoir ses méthodes de suivi des investissements
Niveau 2.2 Migration
Revoyez vos méthodes de suivi des investissements vers votre nouvel environnement en toute sérénité.
Perfectionner l'optimisation fiscale
Niveau 3 Avancé
Faire interagir gestion de patrimoine et outils de simulation financière
Niveau 4 Spécifique
Gestion de patrimoine dans la gestion d'actifs
Niveau 4 Spécifique
Créer des solutions d'allocation d'actifs
Niveau 1 Débutant
Reconstruire la stratégie de gestion de patrimoine
Niveau 2.1 Intermédiaire
Migrer la gestion patrimoniale vers une plateforme numérique
Niveau 2.2 Migration
Optimiser la diversification du patrimoine
Niveau 3 Avancé
Combiner gestion de patrimoine et outils CRM pour une meilleure relation client
Niveau 4 Spécifique
Gestion de patrimoine dans la banque
Niveau 4 Spécifique
Votre produit sélectionné
Formation Conseil en gestion de patrimoine : Concevoir des plans d'épargne personnalisés
Réf : Formation Conseil en gestion de patrimoine-v2026-formation-conseil-en-gestion-de-patrimoine
Niveau 1 Débutant
Apprenez à créer des stratégies d'épargne sur-mesure adaptées à vos clients.
En bref
🎯Résultat :
👤Idéal pour :
✅Ce que vous saurez faire :
- – Analyser le profil et les objectifs du client
- – évaluer sa capacité d'épargne
- – sélectionner les produits adaptés
- – optimiser la fiscalité et structurer une stratégie cohérente et documentée.
⭐Ils l'ont fait :
Total de 506 personnes formées en 2025 tous sujets confondus + 286 personnes confiées par un autre organisme de formation.
⏳Durée :
Formation indispensable pour conseiller avec confiance et crédibilité.
Exemple de situation
Programme
Analyser le profil et la situation du client
- Conduire un entretien de diagnostic structuré
- Évaluer les revenus, charges et capacité d'épargne
- Identifier les objectifs de vie et les horizons de placement
- Déterminer le profil de risque et la tolérance au risque
- Cartographier le patrimoine existant et les lacunes
Ateliers
Du diagnostic au plan d'action : construire une stratégie d'épargne cohérente à partir du profil et des objectifs d'un client réel
Les participants reçoivent un dossier client complet : revenus, charges, patrimoine existant, objectifs de vie (retraite, immobilier, éducation des enfants) et profil de risque. Pas à pas, ils réalisent un diagnostic patrimonial, évaluent la capacité d'épargne annuelle, identifient les lacunes de couverture et les opportunités fiscales. Ils structurent ensuite un plan d'épargne multi-produits cohérent, avec des horizons de placement adaptés. L'atelier insiste sur la documentation : justifier chaque recommandation, anticiper les objections, valoriser le conseil. Les participants repartent avec une méthodologie transposable immédiatement à leur portefeuille.
Optimiser la fiscalité de l'épargne : comparer les enveloppes et construire une stratégie fiscalement efficiente sans surcharger le client
Les participants explorent les principales enveloppes fiscales : livret A, assurance-vie, PEA, compte-titres, PERP, Madelin. Pour chaque profil type (salarié, indépendant, retraité), ils comparent l'impact fiscal réel d'une même épargne selon l'enveloppe choisie. Ils apprennent à identifier les opportunités : utiliser l'assurance-vie pour les plus-values, le PEA pour les dividendes, le PERP pour réduire l'impôt sur le revenu. L'atelier met l'accent sur la clarté : expliquer simplement la fiscalité au client sans le noyer dans les détails techniques. Ils repartent avec des grilles de comparaison prêtes à l'emploi et des réflexes de conseil fiscal.
Adapter le plan à la vie : anticiper les changements et mettre en place un suivi qui renforce la relation client
Les participants travaillent sur la dimension temporelle du conseil : un plan d'épargne n'est jamais figé. Ils apprennent à identifier les moments clés du cycle de vie (mariage, enfants, héritage, changement professionnel, retraite) et à préparer les clients à ces transitions. Ils structurent un suivi régulier : points annuels, rééquilibrage du portefeuille, ajustement des objectifs. L'atelier insiste sur la relation client : transformer le plan initial en une relation durable, renforcer la confiance par la proactivité et la transparence. Ils repartent avec un calendrier de suivi et des outils de communication pour fidéliser et développer leur portefeuille.
« Avant cette formation, je proposais des produits standards sans vraiment comprendre comment les assembler. Aujourd'hui, j'aborde chaque client avec une méthodologie rigoureuse : je pose les bonnes questions, j'analyse sa situation globale et je construis un plan qui a du sens. Mes clients apprécient cette approche structurée et personnalisée, et je gagne en légitimité face à la concurrence. Les outils et les cas pratiques m'ont permis de passer directement à l'action. C'est une formation qui change vraiment la qualité du conseil. »
Exemple de situation
Ils financent cette formation
Informations techniques
Formateur : Le formateur sélectionné dispose de compétences accrues sur Conseil en gestion de patrimoine.
Validation : Les apprenants seront soumis à un Quiz afin de valider leurs acquis en Conseil en gestion de patrimoine.
Certification de la formation : L’accès à la certification se fait sur Demande.
Outils / Moyens techniques : Un ordinateur portable sera mis à disposition de chaque apprenant pour les sessions en inter-entreprise.
Méthodes pédagogiques : Méthode expositive, transmissive ou magistrale; Méthode démonstrative; Méthode interrogative ou maïeutique; Méthode active ou dite « de découverte »; Méthode expérientielle.
Support : Un support de cours Conseil en gestion de patrimoine au format PDF sera remis à chaque participant à la fin de sa formation.
Encadrement : Le consultant s’assurera des pré-requis de chaque participant au démarrage de la formation. Il s'efforcera de prendre en compte les attentes de chaque participant. Il prendra soin de valider la montée en compétence progressive de chaque apprenant.
Accessibilité : la formation est accessible aux personnes en situation de handicap. Contactez notre référent romain.rissoan@optedif.fr pour tout besoin d'aménagement à ce sujet. Lors de votre demande de devis vous pourrez préciser le handicap du participant.
Délai et modalités d’accès : Un délai moyen d’un minimum de 7 jours est conseillé pour s’inscrire à ces formations. Toute inscription doit préalablement faire l'objet d'un devis et d'un audit avec le formateur.
Objectifs pédagogiques : Analyser le profil et la situation du client • Maîtriser les enveloppes et produits d'épargne • Optimiser la fiscalité de l'épargne • Construire un plan d'épargne personnalisé • Anticiper les changements et adapter le plan • Mettre en place un suivi durable et valorisé
Prérequis : Aucun prérequis nécessaire
Sujets complémentaires : Banque - Assurance - Finance de marché, Assurance - Mutuelle - Prevoyance, Comptabilité, Droit et Généralités sur les Assurances Mutuelles et Prévoyance, Finance de gestion - Comptabilité - Fiscalité, Fiscalité - Droit des affaires.
Tarif : À partir de 1 696 € HT/jour
Financez votre formation Conseil en gestion de patrimoine
Nos formations Conseil en gestion de patrimoine sont éligibles aux principaux dispositifs publics de financement. Selon votre profil (salarié, indépendant, demandeur d'emploi, entreprise), tout ou partie du coût peut être pris en charge selon le dispositif en vigueur du moment. Notre équipe vous accompagne dans le montage du dossier.
- OPCO — pour les salariés et les entreprises.
- France Travail — demandeurs d'emploi (AIF, AFPR…).
- Autres — FNE-Formation, Transitions Pro, financement Région.
Un conseil patrimonial commence par la situation de la personne, jamais par un produit. Objectifs, horizon, charges, situation familiale et niveau de risque supportable précèdent toute recommandation, faute de quoi il ne s'agit plus de conseil.
Les bonnes raisons de se former au conseil en gestion de patrimoine et à ses conditions d'exercice
« Le bilan préalable a changé toute la recommandation »
« Le client venait avec une idée précise de ce qu'il voulait souscrire. L'examen de sa situation a fait apparaître un besoin de liquidité à court terme et une protection familiale insuffisante, deux sujets bien plus urgents que son projet initial. »
Exemple de situation : Conseillère en gestion de patrimoine
« Le devoir de conseil s'exerce avant la recommandation, pas après »
« Il suppose de recueillir la situation, de la documenter, et d'expliquer pourquoi une solution convient ou ne convient pas. »
Romain Rissoan, Gérant & formateur, Optedif Formation
Pourquoi se former à ce métier ?
Parce qu'il articule des domaines qui se combinent rarement : situation familiale et matrimoniale, fiscalité, transmission, protection sociale, immobilier, et placements financiers. Une recommandation ne vaut que si elle tient compte de l'ensemble.
Une activité réglementée
L'exercice du conseil en investissements financiers, de l'intermédiation en assurance, en opérations de banque et en transactions immobilières est soumis à des conditions de compétence, d'enregistrement, d'assurance et de formation continue fixées par les textes en vigueur et contrôlées par les autorités compétentes. Ces formations préparent à l'exercice et à la compréhension du cadre ; elles ne constituent pas un conseil en investissement et ne dispensent d'aucune des conditions applicables, qu'il convient de vérifier auprès des autorités compétentes.
Que sait-on faire après la formation ?
Conduire un recueil de situation complet et le documenter, identifier les besoins prioritaires au-delà de la demande exprimée, situer les principaux cadres juridiques et fiscaux applicables, expliquer les caractéristiques et les risques des grandes familles de solutions, formaliser une recommandation motivée, respecter les obligations d'information et de traçabilité, et reconnaître les situations exigeant l'intervention d'autres professionnels.
Par quoi commence un accompagnement patrimonial ?
L'ordre n'est pas négociable (notes sur 5) :
| Option | Pertinence de la recommandation | Conformité au devoir de conseil | Confiance établie | Fréquence observée |
|---|---|---|---|---|
| Recueil complet de la situation et des objectifs | 5/5 | 5/5 | 5/5 | 3/5 |
| Traitement de la demande exprimée | 2/5 | 2/5 | 3/5 | 4/5 |
| Présentation d'une solution | 1/5 | 1/5 | 1/5 | 2/5 |
Lecture : les obligations de recueil, d'information et de traçabilité relèvent des textes en vigueur et sont contrôlées par les autorités compétentes.
Explorer en matrice interactive (2 axes au choix)
Pour qui et dans quels contextes ?
Qui se forme à ces sujets ?
Des conseillers en agence bancaire ou en cabinet, des professionnels s'orientant vers le conseil patrimonial, des experts-comptables et notaires élargissant leur accompagnement, et des professionnels en exercice satisfaisant à leurs obligations de formation continue.
Et pour votre pratique ? L'exemple de la traçabilité
Conserver la trace du recueil de situation, des explications données et des raisons d'une recommandation protège le client et le professionnel. Cette documentation s'établit au moment de l'entretien, pas lorsqu'une difficulté survient.
Construire votre parcours de formation au conseil en gestion de patrimoine
Que faut-il maîtriser, et dans quel ordre ?
Les compétences se construisent par étages. Du socle au sommet :
1. Socle : recueil de situation
Objectifs, horizon, charges, famille, risque supportable. Module lié : Recueil.2. Cadres juridiques
Régimes matrimoniaux, transmission, protection des proches. Module lié : Cadres.3. Fiscalité
Revenus, patrimoine, transmission, cadres applicables. Module lié : Fiscalité.4. Familles de solutions
Caractéristiques, risques, liquidité, horizon, frais. Module lié : Solutions.5. Recommandation
Motivation, alternatives écartées, explication au client. Module lié : Recommandation.6. Obligations
Information, traçabilité, conditions d'exercice, formation continue. Module lié : Obligations.
Situer mon étage avec le test de positionnement
Testez-vous sur une situation réelle
Que montre cette situation ? Dépliez pour vérifier :
Que le client était mal informé sur les produits
Que le recueil de situation précède la recommandation : la demande exprimée masque souvent un besoin plus urgent
Qu'il fallait lui vendre la solution demandée puis traiter le reste
Découvrir les formations au conseil en gestion de patrimoine
Quelle formation au conseil en gestion de patrimoine choisir ?
Trois critères. Votre situation: accès au métier, ou professionnel en exercice satisfaisant à ses obligations de formation continue. Votre périmètre: les activités exercées déterminent les conditions applicables et les compétences à acquérir. Votre clientèle: particuliers, chefs d'entreprise, ou situations internationales. Les conditions d'exercice, d'enregistrement, d'assurance et de formation continue relèvent des textes en vigueur et des autorités compétentes, auprès desquelles il convient de se renseigner. Ces formations ne constituent pas un conseil en investissement.
Quel intérêt pour un parcours certifiant ?
Une certification reconnue en gestion de patrimoine valorise le profil et peut ouvrir droit à des financements publics selon la certification visée. Pour les salariés et entreprises, plan de développement des compétences et OPCO sont mobilisables ; notre certification Qualiopi conditionne ces prises en charge. Pour les salariés, OPCO et plan de développement des compétences sont mobilisables. Les conditions d'exercice et les obligations de formation continue relèvent des textes en vigueur et des autorités compétentes.
En présentiel près de chez vous, ou à distance
Sessions en présentiel à Paris, Lyon, Marseille, Toulouse, Bordeaux, Lille, Nantes, Strasbourg, Nice, Rennes, Montpellier et Grenoble, et en intra dans vos locaux partout en France. À distance, la classe virtuelle avec formateur en direct suit le même programme et prépare la même reconnaissance.
