Formation Conseil en gestion de patrimoine
Formations Conseil en gestion de patrimoine personnalisées éligibles à prise en charge OPCO, France Travail, Région et autres financements publics. Accessible aux entreprises comme aux particuliers, et peut être intégralement financée. Majoritairement utilisées en format intra-entreprise sur mesure pour salariés et travailleurs non-salariés.
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Nos formations conçues pour vous
Concevoir des plans d'épargne personnalisés
Niveau 1 Débutant
Apprenez à créer des stratégies d'épargne sur-mesure adaptées à vos clients.
Créer des solutions d'allocation d'actifs
Niveau 1 Débutant
Créez des solutions d'allocation d'actifs, pour bien démarrer, pas à pas.
Créer des outils interactifs de simulation patrimoniale
Niveau 4 Spécifique
Développez des simulations innovantes pour analyser et prévoir la gestion patrimoniale.
Intégrer l'intelligence artificielle dans la gestion de patrimoine
Niveau 4 Spécifique
Faire interagir gestion de patrimoine et outils de simulation financière
Niveau 4 Spécifique
Combiner gestion de patrimoine et outils CRM pour une meilleure relation client
Niveau 4 Spécifique
Gestion de patrimoine dans la gestion d'actifs
Niveau 4 Spécifique
Gestion de patrimoine dans la banque
Niveau 4 Spécifique
Gestion de patrimoine pour gestionnaire de fortune
Niveau 4 Spécifique
Gestion de patrimoine pour conseiller en investissement
Niveau 4 Spécifique
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Concevoir des plans d'épargne personnalisés
Réf : Formation Conseil en gestion de patrimoine-v2026-formation-conseil-en-gestion-de-patrimoine
Niveau 1 Débutant
Apprenez à créer des stratégies d'épargne sur-mesure adaptées à vos clients.
En bref
🎯Résultat :
👤Idéal pour :
✅Ce que vous saurez faire :
- – Analyser le profil et les objectifs du client
- – évaluer sa capacité d'épargne
- – sélectionner les produits adaptés
- – optimiser la fiscalité et structurer une stratégie cohérente et documentée.
⭐Ils l'ont fait :
Total de 506 personnes formées en 2025 tous sujets confondus + 286 personnes confiées par un autre organisme de formation.
⏳Durée :
Formation indispensable pour conseiller avec confiance et crédibilité.
Programme
Analyser le profil et la situation du client
- Conduire un entretien de diagnostic structuré
- Évaluer les revenus, charges et capacité d'épargne
- Identifier les objectifs de vie et les horizons de placement
- Déterminer le profil de risque et la tolérance au risque
- Cartographier le patrimoine existant et les lacunes
Ateliers
Du diagnostic au plan d'action : construire une stratégie d'épargne cohérente à partir du profil et des objectifs d'un client réel
Les participants reçoivent un dossier client complet : revenus, charges, patrimoine existant, objectifs de vie (retraite, immobilier, éducation des enfants) et profil de risque. Pas à pas, ils réalisent un diagnostic patrimonial, évaluent la capacité d'épargne annuelle, identifient les lacunes de couverture et les opportunités fiscales. Ils structurent ensuite un plan d'épargne multi-produits cohérent, avec des horizons de placement adaptés. L'atelier insiste sur la documentation : justifier chaque recommandation, anticiper les objections, valoriser le conseil. Les participants repartent avec une méthodologie transposable immédiatement à leur portefeuille.
Optimiser la fiscalité de l'épargne : comparer les enveloppes et construire une stratégie fiscalement efficiente sans surcharger le client
Les participants explorent les principales enveloppes fiscales : livret A, assurance-vie, PEA, compte-titres, PERP, Madelin. Pour chaque profil type (salarié, indépendant, retraité), ils comparent l'impact fiscal réel d'une même épargne selon l'enveloppe choisie. Ils apprennent à identifier les opportunités : utiliser l'assurance-vie pour les plus-values, le PEA pour les dividendes, le PERP pour réduire l'impôt sur le revenu. L'atelier met l'accent sur la clarté : expliquer simplement la fiscalité au client sans le noyer dans les détails techniques. Ils repartent avec des grilles de comparaison prêtes à l'emploi et des réflexes de conseil fiscal.
Adapter le plan à la vie : anticiper les changements et mettre en place un suivi qui renforce la relation client
Les participants travaillent sur la dimension temporelle du conseil : un plan d'épargne n'est jamais figé. Ils apprennent à identifier les moments clés du cycle de vie (mariage, enfants, héritage, changement professionnel, retraite) et à préparer les clients à ces transitions. Ils structurent un suivi régulier : points annuels, rééquilibrage du portefeuille, ajustement des objectifs. L'atelier insiste sur la relation client : transformer le plan initial en une relation durable, renforcer la confiance par la proactivité et la transparence. Ils repartent avec un calendrier de suivi et des outils de communication pour fidéliser et développer leur portefeuille.
« Avant cette formation, je proposais des produits standards sans vraiment comprendre comment les assembler. Aujourd'hui, j'aborde chaque client avec une méthodologie rigoureuse : je pose les bonnes questions, j'analyse sa situation globale et je construis un plan qui a du sens. Mes clients apprécient cette approche structurée et personnalisée, et je gagne en légitimité face à la concurrence. Les outils et les cas pratiques m'ont permis de passer directement à l'action. C'est une formation qui change vraiment la qualité du conseil. »
Ils financent cette formation
Informations techniques
Formateur : Le formateur sélectionné dispose de compétences accrues sur Conseil en gestion de patrimoine.
Validation : Les apprenants seront soumis à un Quiz afin de valider leurs acquis en Conseil en gestion de patrimoine.
Certification de la formation : L’accès à la certification se fait sur Demande.
Outils / Moyens techniques : Un ordinateur portable sera mis à disposition de chaque apprenant pour les sessions en inter-entreprise.
Méthodes pédagogiques : Méthode expositive, transmissive ou magistrale; Méthode démonstrative; Méthode interrogative ou maïeutique; Méthode active ou dite « de découverte »; Méthode expérientielle.
Support : Un support de cours Conseil en gestion de patrimoine au format PDF sera remis à chaque participant à la fin de sa formation.
Encadrement : Le consultant s’assurera des pré-requis de chaque participant au démarrage de la formation. Il s'efforcera de prendre en compte les attentes de chaque participant. Il prendra soin de valider la montée en compétence progressive de chaque apprenant.
Accessibilité : la formation est accessible aux personnes en situation de handicap. Contactez notre référent romain.rissoan@optedif.fr pour tout besoin d'aménagement à ce sujet. Lors de votre demande de devis vous pourrez préciser le handicap du participant.
Délai et modalités d’accès : Un délai moyen d’un minimum de 7 jours est recommandé pour s’inscrire à cette formation. Chaque inscription doit au préalable faire l'objet d'un devis et d'un audit avec le formateur.
Objectifs pédagogiques : Analyser le profil et la situation du client • Maîtriser les enveloppes et produits d'épargne • Optimiser la fiscalité de l'épargne • Construire un plan d'épargne personnalisé • Anticiper les changements et adapter le plan • Mettre en place un suivi durable et valorisé
Prérequis : Aucun prérequis nécessaire
Sujets complémentaires : Banque - Assurance - Finance de marché, Assurance - Mutuelle - Prevoyance, Comptabilité, Droit et Généralités sur les Assurances Mutuelles et Prévoyance, Finance de gestion - Comptabilité - Fiscalité, Fiscalité - Droit des affaires.
Tarif : À partir de 1 696 € HT/jour
Financez votre formation Conseil en gestion de patrimoine
Nos formations Conseil en gestion de patrimoine sont éligibles aux principaux dispositifs publics de financement. Selon votre profil (salarié, indépendant, demandeur d'emploi, entreprise), tout ou partie du coût peut être pris en charge selon le dispositif en vigueur du moment. Notre équipe vous accompagne dans le montage du dossier.
- OPCO — pour les salariés et les entreprises.
- France Travail — demandeurs d'emploi (AIF, AFPR…).
- Autres — FNE-Formation, Transitions Pro, financement Région.
Le conseil en gestion de patrimoine combine fiscalité, placements, immobilier, transmission et cadre réglementaire strict. Métier exigeant et encadré, voici comment choisir votre formation.
Les bonnes raisons de se former à la gestion de patrimoine
« Pourquoi j'ai formé mes conseillers en gestion de patrimoine »
« La fiscalité et la réglementation évoluent chaque année, et nos clients attendent un conseil global, pas la vente d'un produit. La formation a renforcé la maîtrise technique et la conformité de l'équipe. Nos recommandations sont mieux argumentées et mieux documentées. »
Sabine L., Directrice, cabinet de conseil patrimonial
« Le conseil patrimonial est encadré : la conformité protège le client et le conseiller »
« Devoir de conseil, connaissance du client, adéquation des recommandations, traçabilité : ce cadre est au cœur du métier, avant toute considération commerciale. La formation le travaille en même temps que la technique. »
Romain Rissoan, Gérant & formateur, Optedif Formation
Pourquoi se former à la gestion de patrimoine ?
Parce que le conseil patrimonial exige une maîtrise technique large (fiscalité, placements, immobilier, transmission, protection) et un cadre réglementaire strict : devoir de conseil, connaissance du client, adéquation et traçabilité des recommandations. Une formation apporte cette double compétence. Elle répond aussi aux obligations de formation continue des professionnels du secteur.
Un métier porté par la transmission et la complexité fiscale
Vieillissement, transmissions de patrimoine, complexité fiscale croissante, recherche de solutions d'épargne : la demande de conseil patrimonial est soutenue. Les clients sont mieux informés et attendent une approche globale et documentée. La formation prépare à ce niveau d'exigence.
Que sait-on faire après la formation ?
Réaliser un bilan patrimonial, comprendre la fiscalité des revenus et du patrimoine, connaître les grandes familles de placements et l'immobilier, aborder la transmission et la protection de la famille, formuler des recommandations adaptées et documentées, et respecter le cadre réglementaire.
Quel angle du conseil patrimonial travailler ?
Le conseil patrimonial couvre plusieurs domaines, à maîtriser progressivement (notes sur 5 sur la priorité) :
| Option | Socle indispensable | Technicité | Demande client | Enjeu réglementaire |
|---|---|---|---|---|
| Bilan patrimonial et fiscalité | 5/5 | 4/5 | 5/5 | 4/5 |
| Placements et épargne | 4/5 | 5/5 | 5/5 | 5/5 |
| Immobilier patrimonial | 3/5 | 4/5 | 5/5 | 3/5 |
| Transmission et protection | 3/5 | 5/5 | 4/5 | 4/5 |
Lecture : tout commence par le bilan patrimonial et la fiscalité. Les autres domaines se construisent sur ce socle, dans le respect du cadre réglementaire.
Explorer en matrice interactive (2 axes au choix)
Pour qui et dans quels contextes ?
Qui se forme à la gestion de patrimoine ?
Des conseillers bancaires et en assurance qui évoluent vers le patrimonial, des conseillers en gestion de patrimoine en poste soumis à formation continue, des professionnels de l'immobilier et du chiffre, et des personnes visant le métier. Banques, cabinets indépendants, assurances et family offices sont les principaux contextes.
Et pour votre projet ? L'exemple du conseiller bancaire qui évolue
Un conseiller bancaire qui se forme au patrimonial élargit fortement sa valeur ajoutée : approche globale, fiscalité, transmission. C'est une évolution valorisée et mieux rémunérée. Pour un professionnel en poste, la formation continue sécurise la conformité de ses recommandations.
Construire votre parcours de formation au conseil en gestion de patrimoine
Que faut-il maîtriser, et dans quel ordre ?
Le conseil patrimonial se construit par étages, du bilan à la recommandation. Du socle au sommet :
1. Socle : le bilan patrimonial
Recueillir et analyser la situation du client. Module lié : Bilan patrimonial.2. Fiscalité
Comprendre l'imposition des revenus et du patrimoine. Module lié : Fiscalité.3. Placements et épargne
Connaître les solutions et leurs risques. Module lié : Placements.4. Immobilier patrimonial
Investissement, détention, fiscalité immobilière. Module lié : Immobilier.5. Transmission et protection
Anticiper la transmission et protéger la famille. Module lié : Transmission.6. Conseil et conformité
Recommander, documenter, respecter le cadre. Module lié : Conseil & conformité.
Situer mon étage avec le test de positionnement
Testez-vous sur une situation réelle
Quelle est la bonne pratique professionnelle ? Dépliez pour vérifier :
Exécuter la demande, le client est décisionnaire
Réaliser le bilan, expliquer l'inadéquation et proposer une solution adaptée, en documentant
Refuser sèchement la demande
Découvrir les formations au conseil en gestion de patrimoine
Quelle formation au conseil en gestion de patrimoine choisir ?
Trois critères. Votre objectif : évoluer vers le métier, consolider votre pratique, ou satisfaire vos obligations de formation ? Votre domaine prioritaire : fiscalité, placements, immobilier, transmission ? Votre modalité : présentiel ou classe virtuelle. Vérifiez que la formation traite sérieusement le devoir de conseil et la conformité.
Quel intérêt pour un parcours certifiant ?
Une certification en gestion de patrimoine facilite l'accès au métier et répond aux obligations de formation continue des professionnels ; le parcours peut ouvrir le CPF [selon la certification, à valider]. Pour les salariés, employeurs et libéraux, plan de développement des compétences, OPCO et fonds de formation sont mobilisables ; notre certification Qualiopi conditionne ces prises en charge. Cette formation est destinée aux professionnels et ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
En présentiel près de chez vous, ou à distance
Sessions en présentiel à Paris, Lyon, Marseille, Toulouse, Bordeaux, Lille, Nantes, Strasbourg, Nice, Rennes, Montpellier et Grenoble, et en intra dans vos locaux partout en France. À distance, la classe virtuelle avec formateur en direct suit le même programme et prépare la même reconnaissance.
