Formation Produits d'assurance
Formations Produits d'assurance personnalisées éligibles à prise en charge OPCO, France Travail, Région et autres financements publics. Accessible aux entreprises comme aux particuliers, et peut être intégralement financée. Majoritairement utilisées en format intra-entreprise sur mesure pour salariés et travailleurs non-salariés.
Sélectionnez un des produits ci-dessous ou tapez votre mot clé pour obtenir votre formation Produits d'assurance sur mesure
Nos formations conçues pour vous
S'initier à la typologie des produits d'assurance
Niveau 1 Débutant
Initiez-vous à la typologie des produits d'assurance : une formation accessible, sans prérequis.
Découvrir les bases des produits d'assurance
Niveau 1 Débutant
Découvrez les bases des produits d'assurance en douceur, étape par étape.
Intégrer l'intelligence artificielle dans la conception de produits d'assurance
Niveau 4 Spécifique
Intégrez l'intelligence artificielle dans la conception de produits d'assurance, au cœur des dernières tendances.
Développer de nouvelles solutions d'assurance intégrant la tech
Niveau 4 Spécifique
Faire interagir la tarification avec la modélisation statistique
Niveau 4 Spécifique
Combiner la gestion des produits d'assurance avec la gestion des bases de données
Niveau 4 Spécifique
Produits d'assurance dans le secteur de l'automobile
Niveau 4 Spécifique
Produits d'assurance dans le secteur de la santé
Niveau 4 Spécifique
Produits d'assurance pour courtier en assurance
Niveau 4 Spécifique
Produits d'assurance pour agent général
Niveau 4 Spécifique
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Réf : Formation Produits d'assurance-v2026-formation-produits-d-assurance
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En bref
🎯Résultat :
👤Idéal pour :
✅Ce que vous saurez faire :
- – Distinguer les branches d'assurance
- – identifier les garanties et exclusions
- – comprendre les mécanismes de couverture
- – adapter l'offre au profil client et communiquer sur les bénéfices.
⭐Ils l'ont fait :
Total de 506 personnes formées en 2025 tous sujets confondus + 286 personnes confiées par un autre organisme de formation.
⏳Durée :
Enfin une formation qui démystifie l'assurance de manière accessible et pragmatique.
Programme
Comprendre les principes fondamentaux de l'assurance
- Définir le contrat d'assurance et ses caractéristiques légales
- Distinguer assurance et garantie
- Identifier les acteurs de la chaîne assurantielle
- Connaître les obligations légales du conseiller et du distributeur
Ateliers
Décrypter les contrats d'assurance : lire et comprendre les clauses, garanties, exclusions et conditions pour conseiller en toute confiance
Les participants étudient des contrats réels d'assurance habitation, automobile et santé. Ils apprennent à naviguer dans la structure d'un contrat : préambule, définitions, garanties, franchises, plafonds, exclusions. Le formateur montre comment une même situation peut être couverte ou non selon le libellé exact. Les participants travaillent sur des cas concrets : un sinistre habitation, un accident automobile, un remboursement de santé. Ils identifient les pièces justificatives nécessaires et anticipent les objections clients. L'atelier dédramatise la lecture de contrats et donne les réflexes pour trouver rapidement l'information pertinente.
Construire une offre adaptée au client : analyser ses besoins, identifier les risques et proposer les garanties pertinentes
À partir de profils clients variés (jeune actif, famille, retraité, entrepreneur), les participants diagnostiquent les besoins en assurance. Ils apprennent à poser les bonnes questions pour identifier les risques : patrimoine, revenus, dépendants, activité professionnelle. Ils construisent une offre d'assurance adaptée en justifiant chaque garantie. Le formateur insiste sur l'écoute active et la traçabilité des conseils. Les participants pratiquent sur des fiches de synthèse et des tableaux de comparaison. L'atelier renforce la posture de conseil et la capacité à justifier ses recommandations face à un client ou un auditeur.
Maîtriser les différentes branches d'assurance : de l'automobile à la santé en passant par l'habitation, l'épargne et la prévoyance
Les participants parcourent les grandes familles d'assurance : dommages aux biens (habitation, automobile, multirisque professionnelle), responsabilité civile, assurance de personne (santé, prévoyance, dépendance), épargne-retraite. Pour chaque branche, ils identifient les garanties essentielles, les options, les franchises types et les exclusions courantes. Le formateur utilise des infographies, des tableaux comparatifs et des vidéos de sinistres pour ancrer les apprentissages. Les participants repartent avec un référentiel clair des produits, capable de les orienter rapidement vers la bonne couverture selon le contexte client.
« Avant cette formation, je confondais les garanties et je manquais de confiance pour conseiller mes clients. Les formateurs ont su rendre l'assurance vivante en partant de situations concrètes : sinistres, litiges, cas réels. J'ai compris la logique derrière chaque produit et pourquoi telle garantie coûte plus cher. Maintenant, je peux expliquer simplement à un client pourquoi une assurance habitation ne couvre pas un dégât des eaux causé par sa négligence. Je gagne en crédibilité et mes clients se sentent vraiment protégés. C'est une formation qui change la manière de travailler. »
Ils financent cette formation
Informations techniques
Formateur : Le formateur sélectionné dispose de compétences accrues sur Produits d'assurance.
Validation : Les apprenants seront soumis à un Quiz afin de valider leurs acquis en Produits d'assurance.
Certification de la formation : L’accès à la certification se fait sur Demande.
Outils / Moyens techniques : Un ordinateur portable sera mis à disposition de chaque apprenant pour les sessions en inter-entreprise.
Méthodes pédagogiques : Méthode expositive, transmissive ou magistrale; Méthode démonstrative; Méthode interrogative ou maïeutique; Méthode active ou dite « de découverte »; Méthode expérientielle.
Support : Un support de cours Produits d'assurance au format PDF sera remis à chaque participant à la fin de sa formation.
Encadrement : Le consultant s’assurera des pré-requis de chaque participant au démarrage de la formation. Il s'efforcera de prendre en compte les attentes de chaque participant. Il prendra soin de valider la montée en compétence progressive de chaque apprenant.
Accessibilité : la formation est accessible aux personnes en situation de handicap. Contactez notre référent romain.rissoan@optedif.fr pour tout besoin d'aménagement à ce sujet. Lors de votre demande de devis vous pourrez préciser le handicap du participant.
Délai et modalités d’accès : Un délai moyen d’au moins 7 jours est nécessaire pour accéder à ces formations. Chacune des inscriptions doit préalablement faire l'objet d'un devis et d'un audit avec le formateur.
Objectifs pédagogiques : Comprendre les principes fondamentaux de l'assurance • Classifier les branches d'assurance et leurs usages • Maîtriser les garanties de l'assurance habitation • Maîtriser les garanties de l'assurance automobile • Maîtriser les garanties de l'assurance santé et prévoyance • Analyser les besoins clients et proposer une offre adaptée • Lire et expliquer les contrats d'assurance
Prérequis : Aucun prérequis nécessaire
Sujets complémentaires : Outlook, PowerPoint, Word, Gestion Des Compétences Et Des Carrières, ISO 27005.
Tarif : À partir de 1 696 € HT/jour
Financez votre formation Produits d'assurance
Nos formations Produits d'assurance sont éligibles aux principaux dispositifs publics de financement. Selon votre profil (salarié, indépendant, demandeur d'emploi, entreprise), tout ou partie du coût peut être pris en charge selon le dispositif en vigueur du moment. Notre équipe vous accompagne dans le montage du dossier.
- OPCO — pour les salariés et les entreprises.
- France Travail — demandeurs d'emploi (AIF, AFPR…).
- Autres — FNE-Formation, Transitions Pro, financement Région.
Chaque produit d'assurance a ses garanties, ses exclusions et son cadre réglementaire. Les litiges naissent presque toujours de ces points techniques.
Les bonnes raisons de se former aux produits d'assurance
« Pourquoi j'ai formé mes conseillers produit par produit »
« Nos réclamations portaient sur des garanties mal expliquées au moment de la souscription. La formation a consolidé la maîtrise technique des produits et du devoir de conseil. Nos entretiens sont plus rigoureux et nos réclamations ont nettement baissé. »
Nadia K., Responsable réseau, courtier
« Les litiges se jouent sur les exclusions, pas sur le tarif »
« Le client compare les prix, mais réclame sur ce qui n'est pas couvert. Un conseiller qui explique clairement les exclusions et les fait comprendre protège le client et l'entreprise. La formation traite ces points en profondeur. »
Romain Rissoan, Gérant & formateur, Optedif Formation
Pourquoi se former aux produits d'assurance ?
Parce que les litiges se concentrent sur des points techniques précis : définition des garanties, exclusions, déclarations à la souscription, délais, calcul de l'indemnisation. Une formation apporte la maîtrise des produits, de leurs garanties et de leurs limites, ainsi que le devoir de conseil et sa traçabilité, qui protègent à la fois l'assuré et le professionnel.
Un cadre professionnel exigeant
Devoir de conseil, obligations d'information, formation continue des intermédiaires, évolution des garanties face aux nouveaux risques : le cadre s'est densifié. Se tenir à jour fait partie des obligations professionnelles [modalités à vérifier selon votre statut].
Que sait-on faire après la formation ?
Maîtriser la structure et les garanties des principaux produits, analyser les exclusions et leurs conséquences, expliquer clairement une couverture à un client, recueillir correctement les déclarations et le besoin, respecter et tracer le devoir de conseil, et accompagner un sinistre.
Quels points techniques concentrent les litiges ?
Tous les éléments d'un contrat ne génèrent pas le même contentieux (notes sur 5) :
| Option | Fréquence des litiges | Enjeu financier | Évitable par le conseil | Attention du client à la souscription |
|---|---|---|---|---|
| Garanties et exclusions | 5/5 | 5/5 | 5/5 | 2/5 |
| Déclarations à la souscription | 5/5 | 5/5 | 5/5 | 3/5 |
| Calcul de l'indemnisation | 4/5 | 4/5 | 4/5 | 2/5 |
| Tarif | 2/5 | 3/5 | 3/5 | 5/5 |
Lecture : le client compare les tarifs, mais réclame sur les exclusions. Expliquer ce qui n'est pas couvert est la meilleure prévention du litige.
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Pour qui et dans quels contextes ?
Qui se forme aux produits d'assurance ?
Des conseillers en assurance et courtiers, des agents généraux et leurs collaborateurs, des conseillers bancaires distribuant de l'assurance, des gestionnaires de sinistres, des souscripteurs, et des responsables conformité. Compagnies, courtiers, agences, banques et mutuelles sont concernés.
Et pour votre activité ? L'exemple de l'exclusion mal expliquée
Un client qui découvre une exclusion au moment du sinistre réclame, quitte à contester la qualité du conseil reçu. Le même client informé à la souscription, avec une trace de cette information, comprend la situation. La différence est entièrement dans le conseil initial.
Construire votre parcours de formation aux produits d'assurance
Que faut-il maîtriser, et dans quel ordre ?
La maîtrise des produits se construit par étages. Du socle au sommet :
1. Socle : mécanismes de l'assurance
Risque, mutualisation, contrat, acteurs. Module lié : Fondamentaux.2. Garanties par produit
Ce qui est couvert, dans quelles conditions. Module lié : Garanties.3. Exclusions et limites
Générales, particulières, conséquences. Module lié : Exclusions.4. Souscription
Recueil du besoin, déclarations, formalités. Module lié : Souscription.5. Devoir de conseil
Information, adéquation, traçabilité. Module lié : Devoir de conseil.6. Sinistre
Déclaration, expertise, indemnisation. Module lié : Sinistre.
Situer mon étage avec le test de positionnement
Testez-vous sur une situation réelle
Quel est le risque ? Dépliez pour vérifier :
Aucun : le client a signé le contrat en connaissance de cause
Réclamation probable au sinistre et difficulté à démontrer le respect du devoir de conseil
Un simple risque commercial
Quelle formation aux produits d'assurance choisir ?
Trois critères. Vos produits : dommages, responsabilité, personnes, professionnels, spécialisés ? Votre rôle : conseil et distribution, souscription, gestion de sinistres, conformité ? Votre modalité : présentiel ou classe virtuelle, avec l'analyse de contrats réels. Vérifiez si la formation peut répondre à vos obligations de formation continue.
Quel intérêt pour un parcours certifiant ?
Selon votre statut, cette formation peut contribuer à vos obligations de formation continue en tant qu'intermédiaire [conditions et durées à vérifier auprès des textes applicables]. Pour les salariés et employeurs, plan de développement des compétences et OPCO sont mobilisables ; notre certification Qualiopi conditionne ces prises en charge. Cette formation apporte des repères techniques et ne constitue ni un conseil juridique ni une recommandation de contrat.
En présentiel près de chez vous, ou à distance
Sessions en présentiel à Paris, Lyon, Marseille, Toulouse, Bordeaux, Lille, Nantes, Strasbourg, Nice, Rennes, Montpellier et Grenoble, et en intra dans vos locaux partout en France. À distance, la classe virtuelle avec formateur en direct suit le même programme et prépare la même reconnaissance.
